Синявский Н.Г. РИСКИ ВНЕДРЕНИЯ ЦИФРОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ ДЛЯ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ: ИДЕНТИФИКАЦИЯ, РАНЖИРОВАНИЕ И МЕРЫ ИХ РЕГУЛИРОВАНИЯ

Вестник Института экономики № 5/2025. Финансы.

Синявский Николай Григорьевич

доктор экономических наук, доцент, ведущий научный сотрудник Института экономической политики и проблем экономической безопасности Факультета экономики и бизнеса Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, Москва, Россия

ORCID: 0000-0003-1034-6489

РИСКИ ВНЕДРЕНИЯ ЦИФРОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ ДЛЯ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ: ИДЕНТИФИКАЦИЯ, РАНЖИРОВАНИЕ И МЕРЫ ИХ РЕГУЛИРОВАНИЯ

167-187

335.54 KB

Текст статьи

Цифровые продукты потенциально могут сделать операции противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма менее затратными, более эффективными и существенно ускорить их реализацию, обеспечить качественное соблюдение стандартов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и улучшить межстрановое взаимодействие. Появляется возможность для финансовых организаций предоставить услуги большему количеству экономических субъектов. Поэтому мировая система противодействия отмыванию денег широко внедряет инновационные цифровые технологии для обеспечения оперативной и достоверной информации о субъектах экономической деятельности и проводимых ими операциях за счет существенного увеличения объема обрабатываемых данных. Однако их применение сопряжено с рисками системного характера. Целью исследования является идентификация рисковых факторов и мер их регулирования, а также их систематизация и ранжирование по важности, что может служить основанием для соответствующего распределения ресурсов, используемых для воздействия на рисковые факторы. Уровень рисков, рисковые факторы и меры их регулирования оцениваются на основе опросов авторитетных организаций, исследований специалистов и нормативных документов.

Ключевые слова: противодействие отмыванию денег, Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ), цифровизация, риски.

УДК: 336.025

EDN: LTKMAC

DOI: https://doi.org/10.52180/2073-6487_2025_5_167_187

Литература

Козырев А.Н. Цифровая экономика и экономика данных // Цифровая экономика. 2024. Т. 2. № 28. С. 5–14. DOI: 10.33276/DE-2024-02-01. EDN: BFNYBQ.
Tapscott D. The Digital Economy: Promise and Peril In The Age of Networked Intelligence: Monograph. New York, McGrawHill, 1995.
Tapscott D. The Digital Economy Anniversary Edition: Rethinking Promise and Peril In the Age of Networked Intelligence: Monograph. New York, McGraw-Hill, 2014.
Coase R. The Nature of the Firm // Econometrica. 1937. Vol. 4. No. 16. Pp. 386–405. DOI: 10.1111/j.1468-0335.1937.tb00002.x.
Tapscott D., Agnew D. Governance in the Digital Economy // Finance & Development. 1999. December. Pp. 34–37. https://www.imf.org/external/pubs/ft/fandd/1999/12/pdf/tapscott.pdf (accessed: 31.08.2025).
Абасов И.Р., Галимханов А.Б., Юсупов Р.Г. О контрольно-надзорной деятельности органов государственной власти Российской Федерации в сфере образования в условиях развития цифровых технологий // Правовое государство: теория и практика. 2023. Т.19. № 4 (74). С. 62–70. DOI: 10.33184/pravgos-2023.4.7. EDN: SZURHB.

Дата поступления рукописи: 19.05.2025 г.

Дата принятия к публикации: 13.10.2025 г.

Для цитирования:

Синявский Н.Г. Риски внедрения цифровых технологий для противодействия отмыванию денег: идентификация, ранжирование и меры их регулирования // Вестник Института экономики Российской академии наук. 2025. № 5. С. 167-187. https://doi.org/10.52180/2073-6487_2025_5_167_187 EDN: LTKMAC

Лицензия Creative Commons 4.0